📌 专题导读
本专题通过国际经典案例与中国实践相结合的方式，系统梳理银行倒闭的演进逻辑、不良资产管理的处置模式与金融风险防范的制度建设。从 Diamond-Dybvig 挤兑模型出发，依次考察 2008 年全球金融危机、硅谷银行事件等国际案例与中国包商银行、锦州银行等风险处置实践，每个案例都深度揭示风险的形成机制、传导路径与政策应对。
::: note 🧭 本专题在课程中的位置
- 承接：专题 9（本周上午）给出监管的制度逻辑，本专题用真实银行倒闭案例检验理论的解释力与预警能力；
- 定位：课程收官案例专题——从挤兑模型到危机案例再到中国风险处置，为第 16 周案例汇报提供分析模板；
- 配套：仿真任务④（挤兑传染）随本专题布置。
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🎯 学习目标
- 解释Diamond-Dybvig 模型的挤兑机制与多重均衡逻辑；
- 分析2008 年金融危机、硅谷银行等案例中风险积聚—爆发—传染的完整链条；
- 比较美国、欧洲与中国金融风险处置框架（存款保险、处置基金、接管重组）；
- 评价不良资产管理公司的运作模式与国际经验；
- 构建中国金融风险防范体系的制度分析框架。