本附录面向 金融专硕（MF） 与 农村金融专硕 学生，提供学位论文四类范式的快速参考。 学硕同学请参见第 11 章学术风格四分化（§11.2），两者可互相对照（详见 F.4）。 主要素材来源：四川农业大学经济学院《金融学专业硕士研究生学习指南（定稿）》（2023 年 10 月版，46 页）。
F.1 选题原则与硬性要求（指南第 6.1 节）
学院对金融专硕学位论文有三条硬性规定：
- 第一条：学位论文要求运用基本理论阐述、分析、解决与金融实践相关的问题；论文论据充分，逻辑严密，力求创新，严禁抄袭。
- 第二条（体裁四分）：学位论文选题应紧密结合金融实践问题。论文基本体裁分为：产品设计与金融实践问题解决方案、调研报告、案例分析、学术型论文。学院不鼓励学术型学位论文（学硕走学术型，专硕走前三类）。
- 第三条（体量）：论文必须有两个主体章节，全文字数一般不少于 4 万字。
⚠️ 字数口径：学校《学位论文格式规范》写"硕士学位论文一般 3 万字左右"，学院对金融专硕要求更高（≥ 4 万字）——以学院标准为准（从严）。
F.2 四类范式总览（速查矩阵）
| 维度 | 调研报告型 | 产品设计型 | 解决方案型 | 案例分析型 |
|---|---|---|---|---|
| 核心问题 | "现状如何？问题在哪？" | "怎么设计一个产品？" | "怎么解决这个问题？" | "这个案例说明了什么？" |
| 章节数 | 6 章 | 6 章 | 7 章（诊断—处方） | 6 章 |
| 字数底线 | ≥ 4 万字 | ≥ 4 万字 | ≥ 4 万字 | ≥ 4 万字 |
| 数据来源 | 田野调查 / 问卷 / 官方统计 | 市场需求 / 用户调研 | 企业实际 / 行业数据 | 案例企业深度访谈 + 档案 |
| 方法要求 | 描述统计 + 计量分析（不可简单罗列图表） | 需求分析 + 方案设计 + 定价模型 + 可行性 | 现状评价 + 问题诊断 + 方案设计 + 有效性 | Eisenhardt / Yin 案例规范；可用 Nvivo / MAXQDA / ATLAS.ti |
| 理论要求 | 中（概念界定 + 理论基础） | 中（产品定价理论为内核） | 中（管理学 + 金融学 + 辩证法思维） | 强（必须理论对话；四要素梳理） |
| 结构骨架 | 导论→概念理论→调查方案与有效性→描述性分析→计量分析→结论建议 | 导论→概念理论→需求与市场→设计与定价 ⭐→合同方案/可行性/风险→结论 | 导论→概念理论→现状评价→问题诊断与根源 ⭐→方案设计→有效性与实施→结论 | 导论→概念理论→研究设计与方法→案例背景过程→案例分析 ⭐→结论建议 |
| 对应 B 版章节 | 第 5 + 7 + 8 + 9 章 | 第 4 + 9 章（方法部分） | 第 4 + 9 章 | 第 10 章（双轨：研究案例） |
| 对应 B 版风格（§11.2） | → 调研风格 | → 特殊（无直接对应） | → 特殊（无直接对应） | → 案例风格 |
| 冲 CSSCI 升级路径 | 升级为调研风格论文（《中国农村经济》《中国农村观察》） | 难以直接升级 | 可改为案例风格 | 升级为研究案例（《管理世界》案例研究） |
F.3 四类范式章节模板（指南第 6.2 节原文照录）
F.3.1 调研报告类（六章范式）
| 章 | 标题 | 内容要点 |
|---|---|---|
| 第一章 | 导论 | 研究背景与问题、国内外研究综述、研究思路与目标、研究内容与方法、研究的创新与不足 |
| 第二章 | 概念界定与理论基础 | 核心概念界定、要借鉴的理论基础、对研究对象的理论分析 |
| 第三章 | 调查方案设计与调查有效性分析 | 调查目的与方案设计原则、调查对象选择和抽样方法、调查内容设计的理论依据、调查内容设计的基本框架、调查样本数量的信度和效度分析 |
| 第四章 | 调查结果的描述性分析 | 样本地区相关情况概括性描述、研究问题严重程度及其风险大小的量化识别和判断、形成机制及影响的描述性分析 |
| 第五章 | 调查结果的计量分析 | 数据来源与变量选择、模型设计与估计方法、实证结果（可以根据需要分为 1 章或 2 章） |
| 第六章 | 结论与政策建议 | — |
| — | 参考文献；附：调查问卷 | — |
核心要求：调研报告的核心是调查和研究；调研对象要有理论价值和应用价值；必须运用统计分析、计量分析、综合评价等量化方法深入研究，不可简单罗列数据图表代替科学分析；结论建议要"从个别到一般的提升，避免就事论事"。
F.3.2 金融产品（或金融服务模式）设计类（六章范式）
| 章 | 标题 | 内容要点 |
|---|---|---|
| 第一章 | 导论 | 产品的开发背景、原因和研究意义、国内外研究进展述评、研究的思路和方法、研究的内容框架、创新与不足 |
| 第二章 | 概念界定与理论基础 | 产品定价理论的基础进行阐述；对部分金融产品需分析其所用到的基础产品，详细阐述其定价思想与方法 |
| 第三章 | 金融产品的需求与市场分析 | — |
| 第四章 | 金融产品的设计与定价 ⭐ | 全文最重要的部分：详细介绍从概念提出、模型的建立、数据的收集与处理、数据（或材料）分析到最后得出结论的全过程 |
| 第五章 | 产品合同方案、产品可行性、产品推广中的风险 | 可以根据需要分为 1 章或 2 章 |
| 第六章 | 结论、建议 | — |
| — | 参考文献 | — |
市场竞争力四要求（具有市场竞争力的金融产品设计必须满足）：① 社会发展的要求；② 风险与收益匹配的要求；③ 使用的要求；④ 金融创新的要求。
F.3.3 金融实践问题分析与解决方案类（七章"诊断—处方"范式）
| 章 | 标题 | 内容要点 |
|---|---|---|
| 第一章 | 导论 | 研究背景和问题提出、国内外研究现状述评、研究思路和目标、研究的内容和方法、研究的创新与不足。关键：需要对针对微观经济主体的金融实践提出问题 |
| 第二章 | 概念界定与理论基础 | 界定核心概念、梳理理论基础，明确本文要发现问题、分析问题和解决问题究竟需要运用哪些理论、计划如何运用这些理论 |
| 第三章 | 现状与效果评价 | 必须有辩证法思维：先对金融现象的现状进行多维度考察，并运用恰当的绩效评价方法对研究对象的运行效果进行综合评价 |
| 第四章 | 问题诊断与根源分析 ⭐ | ① 把研究的金融实践问题准确诊断出来，并进行 4-5 个维度的精准描述；② 从内外、历史与现实、制度与非制度等角度进行多因分析；③ 可灵活运用实证计量方法准确识别各种原因的影响程度 |
| 第五章 | 问题的解决方案设计（处方） | 根据病因提出解决方案：设计方案的理念、方案设计的条件、方案设计的具体内容、方案的特点与创新点、方案实施的核心点、设计方案存在的风险分析 |
| 第六章 | 问题解决方案的有效性及实施途径 | 对方案的有效性、合理性和实施路径进行分析 |
| 第七章 | 结论与展望 | 总结研究结论、指出研究不足与未来简要研究计划 |
F.3.4 案例分析类（六章范式）
| 章 | 标题 | 内容要点 |
|---|---|---|
| 第一章 | 导论 | 研究背景与提出问题、国内外研究述评（文献综述）、研究思路和目标、研究内容和方法、研究创新点与不足。金融专硕应突出实践问题导向和选题的实践意义 |
| 第二章 | 概念界定与理论基础 | 界定几个核心概念、梳理相关理论。理论梳理四要素：① 理论定义；② 理论发展脉络；③ 理论内容和重要观点（核心部分）；④ 该理论对论文的借鉴意义 |
| 第三章 | 研究设计与方法 | ① 单案例还是多案例研究；② 案例研究的样本：如何合适地选择（选择标准）+ 依照标准的选择结果 + 案例基本情况/背景；③ 数据（或材料）的收集：数据来源、收集的详细过程、注意的细节问题和解决方法；④ 数据分析方法和分析软件：说明收集的数据如何转化为后文分析中将使用的数据，详细步骤或计算方法最好写出来 |
| 第四章 | 案例背景与过程 | 案例产生的背景、案例单位基本情况、案例的发生发展过程，向读者描述案例的故事情节，不带有研究者个人的价值判断，属于客观描述 |
| 第五章 | 案例分析 ⭐ | 案例运行的基本规律、取得的成功经验、存在的现实问题及原因分析、产生的内部外部影响效应 |
| 第六章 | 案例分析的结论、建议 / 政策启示 | — |
| — | 参考文献 | — |
工具亮点：学院鼓励采用各种质性分析软件和分析平台如 Nvivo、MAXQDA 和 ATLAS.ti 对案例分析对象采集的定向访谈数据进行深度分析处理。本手册第 10 章 §10.5 扎根理论三段编码与 κ 一致性披露（S10.2）即此要求的 AI 时代落地。
F.4 选题决策指引
你是专硕学生？
├── 有田野调查机会（能下去发问卷/访谈）？
│ ├── 是 → 调研报告型（最推荐，学术性最强，可冲 CSSCI）
│ │ 对应章节：第 5 + 7 + 8 + 9 章
│ └── 否 → 有实习企业配合？
│ ├── 是 + 企业有典型问题 → 解决方案型（七章诊断—处方）
│ │ 对应章节：第 4 + 9 章
│ ├── 是 + 企业有典型案例 → 案例分析型（六章 Eisenhardt/Yin 规范）
│ │ 对应章节：第 10 章（研究案例轨）
│ └── 否 → 产品设计型（可纯案头研究，但理论要求高）
│ 对应章节：第 4 + 9 章（定价模型部分）
└── 想冲 CSSCI 发表？
├── 调研报告型 → 升级为调研风格（第 11 章 §11.2）
│ 目标期刊：《中国农村经济》《中国农村观察》《农业技术经济》
└── 案例分析型 → 升级为研究案例（第 10 章）
目标期刊：《管理世界》案例研究专刊F.5 各类范式 AI 诚信重点（与附录 B 联动）
| 范式 | 重点检查点 | 常见 AI 风险 | 防范方法 |
|---|---|---|---|
| 调研报告 | S5.2（抽样诚实）+ S7.1（知情同意 + 数据脱敏）+ S7.2（问卷数据不得事后修改） | 抽样不诚实 / 数据事后修改 / AI 编造访谈细节 | data/raw/ 只读；问卷原始数据带时间戳归档；访谈录音保留 |
| 产品设计 | S6.1（数据出处与版本留痕）+ S9.4（AI 辅助计量不编造系数） | 数据来源不清 / AI 编造测试结果 / 定价参数幻觉 | 所有数据出处写入 README；定价模型 do 文件可复现 |
| 解决方案 | S8.1（数据处理全留痕）+ S9.1（不 p-hacking）+ S9.2（稳健性如实报告）+ S9.3（可复现三件套） | 不可复现 / p-hacking / 规格搜索 | 规格曲线自证；do + data + log 三件套；主检验 + 替换 + 子样本三组稳健性 |
| 案例分析 | S10.1（访谈数据严禁 AI 生成 / 虚构）+ S10.2（AI 转写编码须披露方法与人机一致性 κ ≥ 0.7） | AI 生成访谈 / 编码不披露 / 用 AI 补访谈细节 | 访谈录音原始保留；编码人机双盲打分；κ 系数报告 |
共同底线：S0.0（AI 不得署名 / 七种剽窃 / 五类 AI 不端）+ S11.1（AI 使用声明三版齐全且真实）+ S11.2（ICMJE 四条署名与投稿三禁令）。
F.6 培养环节与时间线（指南第 5 章）
F.6.1 五大培养环节
| 环节 | 时间 | 要点 |
|---|---|---|
| 科研诚信与道德 | 入学后第一周内 | 案例式讲解学术研究中的诚信与道德问题，培养科研诚信精神与学术道德规范（与本手册第 0 章联动） |
| 读书报告 | 第 2 学期 | 提交 1 篇与学位论文选题密切相关的读书报告供讨论；100 分制计分；课程组与研究生共同参与，由研究生主持 |
| 开题报告 | 第 3 学期上半期 | 选题结合导师 / 课题组纵向课题、企业 / 金融机构 / 监管部门委托的应用研究项目、金融领域重要现实问题；5 名专家组成开题论证组 |
| 中期考核 | 第 3 学期下半期 | ① 学术活动：完成读书报告 + 参与学术活动 10 次以上并填写记录；② 科研素质考核：读书报告讨论；③ 学分及成绩达培养方案要求 |
| 校外专业实践 | 第 3-5 学期 | 校外导师指导下完成；第 2 学期末制定实践计划；累计不少于 6 个月；集中实践与分段实践相结合；结束填《校外专业实践总结及考核表》并考核汇报 |
F.6.2 学位论文及答辩 9 节点时间线
| 序号 | 内容 | 时间安排 | 负责单位 |
|---|---|---|---|
| 1 | 入学教育 | 入学后一周内 | 培养单位分管研究生工作负责人 |
| 2 | 读书报告 | 第 2 学期 | 专业学位类别（领域）负责人 |
| 3 | 开题报告 | 第 3 学期上半期 | 专业学位类别（领域）负责人 |
| 4 | 中期考核 | 第 3 学期下半期 | 专业学位类别（领域）负责人 |
| 5 | 专业实践 | 第 3-5 学期 | 专业学位类别（领域）负责人 |
| 6 | 调查与数据记录 | 全过程 | 导师或导师组 |
| 7 | 论文预答辩和论文修改 | 第 6 学期第 6 周 | 各二级学科点、导师 |
| 8 | 论文送外审 | 第 6 学期第 11 周 | 研究生院 |
| 9 | 论文答辩 | 第 6 学期第 16 周 | 答辩委员会 |
⚠️ 版本差异提示：指南正文 5.1.3 写"开题报告在第三学期上半期"，但附录 2 第二条写"第 4 学期第 8-14 周"（4 月 1-15 号）——以当年学院最新通知为准。
F.7 开题报告与论文格式要点（指南附录 2 + 附录 3）
F.7.1 开题报告 12 个评议要点（专家看什么）
| # | 评议要点 |
|---|---|
| ① | 选题是否符合专业方向 |
| ② | 题目范围是否适中 |
| ③ | 是否有实际应用价值或理论价值 |
| ④ | 文献综述的写作规范（是否符合题目所需、分类是否科学） |
| ⑤ | 研究内容可行性（是否有研究意义、符合研究主题） |
| ⑥ | 研究思路是否清晰、目的是否明确 |
| ⑦ | 研究的逻辑框架是否合理 |
| ⑧ | 具体研究方法的可行性（是否有具体方法、是否区分研究方法论与研究方法） |
| ⑨ | 研究的重点与难点是否找得准确 |
| ⑩ | 创新点是否合理 |
| ⑪ | 时间进程是否合理 |
| ⑫ | 数据、资料收集的可行性 + 参考文献引用是否规范 |
F.7.2 开题报告模板七大模块
- 选题背景与意义
- 国内外关于该课题的研究现状及趋势（原则上不低于 50 篇文献）
- 研究目标、研究内容、研究思路、研究方法与技术路线（涉及调查与访谈的需说明抽样方法与选点初步方案；涉及统计数据需说明获取方法与途径）
- 可行性分析
- 可能的创新
- 研究计划的重点与难点
- 与本题目有关的研究工作积累和已取得的研究工作成绩
模板附件：附件 1 三级写作提纲 / 附录 2 调查问卷或访谈提纲（涉及刻画程度的量表原则上使用利克特量表）/ 附录 3 指标体系。
F.7.3 引文格式（著者-出版年制）
- 正文叙述：作者（出版年份）："…这一点张三（1990）已经有所论证。"
- 观点引用：（作者，年份；作者，年份）："部分学者指出法律制度促进经济增长（张三，1987；李四，1990）。"
- 同一作者同年多篇：张三（1990a）、张三（1990b）
- 作者数量规则：文献中作者不超过两位时全部列出；超过两位时一般只列第一位作者，后面加"等"或"et al."
- 例："陆铭等（2011）"、"Owusu et al.（2011）"、"陆铭和陈超（2015）"、"Angrist 和 Pischke（2008）"
- 国标依据：开题模板标注 GB/T 7714-2005；毕业论文用 GB/T 7714-2015（学院附录 3）
- 编排顺序：先中文后英文，按著者字顺和出版年排列
- 文献类型标识：普通图书 [M] / 期刊论文 [J] / 工作论文（附 link）/ 学位论文 [D]
F.7.4 学位论文格式 15 部分（GB/T 7713.1-2006 + GB/T 7714-2015）
封面 → 题名页 → 英文题名页 → 独创性及使用授权声明（须研究生和指导教师本人亲笔签名） → 其他特别备注（如有）→ 前言（如有）→ 中文摘要 → 英文摘要 → 符号说明（如有）→ 目录 → 论文正文 → 参考文献 → 致谢 → 附录（如有）→ 作者简历
F.7.5 排版要点速查
| 项 | 要求 |
|---|---|
| 题目 | 一般不宜超过 25 个字，名词性短语，避免不常用缩略词 |
| 摘要 | 硕士 500 字左右；关键词 3-5 个 |
| 字数 | 硕士学位论文一般 3 万字左右（金融专硕学院线 ≥ 4 万字，从严） |
| 三级标题 | 第一章（一级，三号黑体，居中）→ 1.1（二级，小三号黑体，居左）→ 1.1.1（三级，四号黑体，居左） |
| 正文 | 小四号宋体，1.25-1.5 行距，左边距 3 cm、上下右 2.5 cm |
| 图表 | 统一编号 + 中英文对照标题（表 1 Table 1 / 图 1 Fig.1）+ 三线表 + 高清晰图片（不用复印图）；表题在上图题在下 |
| 计量单位 | 国标《量和单位》；面积用 m²/hm² 不用"亩"；质量用 kg/g/t 不用"斤"；浓度 mol/L 不用 ppm/M/N；转速 r/min 不用 rpm；时间 s/min/h/d |
| 错别字率 | 不得超过 1‰；论文须经导师签名确认 |
| 正文构成 | 文献综述篇幅一般不宜超过实验/实证部分；实证分析一般包括研究思路与方法、结果与分析、讨论与结论、主要创新及展望 |
| 参考文献 | 只列阅读过且被引用过、正式发表的文献；顺序编码制或著者-出版年制均可；超过三位作者列前三位加"等" |
| 文献工具 | 指南原文："有条件的同学可以学习使用 NoteExpress 或 Endnote"——本手册升级为 Zotero 工作流（第 3 章 §3.5），NoteExpress 保留为图书馆下载备选 |
F.8 与第 11 章学术风格四分化的对接（升级路径）
专硕四类范式是底线要求（满足毕业），第 11 章学术风格四分化（§11.2）是升级路径（冲击发表）。两者的对应关系：
| 专硕范式（底线） | → B 版学术风格（升级） | 升级要点 | 目标期刊 |
|---|---|---|---|
| 调研报告型 | → 调研风格（实证 + 调研混合） | 加强理论对话；规范抽样描述（S5.2）；深化机制分析（中介/调节）；用 §11.4 三线表与 GB/T 7714 | 《中国农村经济》《中国农村观察》《农业技术经济》 |
| 案例分析型 | → 案例风格（研究案例） | 加 Eisenhardt / Markus 方法论规范；扎根理论三段编码 + κ 一致性披露（S10.2）；明确理论贡献声明（构建 / 检验 / 拓展） | 《管理世界》案例研究专刊 |
| 产品设计型 | → 较难直接升级为学术论文 | 建议另起研究案例或实证论文；产品设计可作为应用价值的论据，不作为论文主体 | （专硕毕业即可，不冲发表） |
| 解决方案型 | → 较难直接升级为学术论文 | 可改为案例风格（把"问题诊断 + 方案"嵌入单案例研究）；或改为实证风格（用计量识别问题成因） | （专硕毕业即可，不冲发表） |
学硕对照：学硕同学走第 11 章 §11.2 的学术风格四分化（实证 / 调研 / 案例 / 理论），其中"理论风格"是专硕不鼓励的学术型论文路径——学硕可选，专硕不选。
F.9 学习资源速查（指南第 7 章）
F.9.1 推荐参考书目（8 种）
- 凯恩斯《就业、利息和货币通论》上海交通大学出版社 2014
- 米什金《货币金融学（第 12 版）》中国人民大学出版社 2021
- 蒋远胜《金融学（第三版）》西南财经大学出版社 2022
- 彭兴韵《金融学原理（第六版）》上海人民出版社 2023
- 蒋远胜《农村金融学》中国农业出版社 2023
- 中国人民银行《中国农村金融服务报告》（每双年出版）
- Aït-Sahalia & Hansen (eds.) Handbook of Financial Econometrics, Elsevier, 2010
- Bhattacherjee, Anol, Social Science Research: Principles, Methods, and Practices (2012) —— OA 全文 https://digitalcommons.usf.edu/oa_textbooks/3 ；中文版 https://www.opentextbooks.org.hk/tertiary-institutions/39696 ——与本手册第 4 / 5 / 9 / 10 章 Bhattacherjee 16 章骨架同源
F.9.2 中文期刊（13 种）
《经济研究》《管理世界》《金融研究》《国际金融研究》《中国农村经济》《中国农村观察》《农业技术经济》《金融经济学研究》《金融评论》《保险研究》《金融论坛》《现代财经》《西南金融》
与附录 E.2.4 已装 Awesome-Journal-Skills（
er-*/mw-*/jfr-*/cre-*）高度重合，第 11 章 §11.6 投稿流程可直接路由调用。
F.9.3 外文期刊（12 种）
Journal of Finance / Journal of Financial Economics / JFQA / Review of Finance / Emerging Markets Finance and Trade / Financial Innovation / Journal of Banking & Finance / International Review of Economics & Finance / Journal of Pension Economics & Finance / Quantitative Finance / Agricultural Finance Review / Journal of Money, Credit and Banking
F.9.4 重要学习网站（15 个）
央行 pbc.gov.cn / 金监总局 cbirc.gov.cn / 证监会 csrc.gov.cn / 外汇局 safe.gov.cn / 大商所 dce.com.cn / 郑商所 czce.com.cn / 香港金管局 hkma.gov.hk / 世界银行 data.worldbank.org / FAO fao.org / 欧洲央行 ecb.europa.eu / 美联储 federalreserve.gov / IMF imf.org / BIS bis.org / RFILC rfilc.org / NBER nber.org
FAO / IMF / NBER 与第 6 章 MCP 工具链（
faostat-mcp-server/imf-mcp-server/nber-cli-mcp）一一对应（详见附录 E.1）。
F.9.5 数据库（5 类）
CNRDS（cnrds.com）/ 国研网统计数据库（校内 IP 10.128.23.120:81）/ 中经数据（ceidata.cei.cn）/ EPS 数据平台（epsnet.com.cn，100 库 15 亿+ 时间序列）/ 学院已购数据库（10.128.23.122:88/shujuziyuan/）
F.9.6 软件选择
指南原文：Python 优先（本专业开设选修课），并列出 Awesome Quant 清单（numpy / pandas / scipy / PyQL / vollib / TA-Lib / zipline / backtrader 等六大类数十包）；Stata / Eviews / SPSS / Matlab / R / easy fit 各一句话简介。
本手册定位差异：指南 Python 侧重量化交易工具链；本手册 Stata 侧重因果推断实证（reg → reghdfe → IV → 中介 → DID → PSM → RDD），互不冲突。专硕做调研报告 / 解决方案 / 案例分析，Stata 是首选；做产品设计涉及定价模型时，Python 量化包是补充。
版本日志
v1.0（2026-09-21）：B 版 P1 框架定稿，含第 0/1/2 章正文 + 第 9 章骨架 + 附录 B/D素材共享声明
本手册与 A 版共享handbook_assets/素材目录，引用时标注“（A 版源 N）”
教材底本：Bhattacherjee《社会科学研究：原理方法与实践》中译本（CC BY-SA 4.0）
Generated with Qoder | 肖诗顺 | 四川农业大学经济学院 | 2026 秋
农村金融业务及监管 2026 秋季 | AI 辅助金融研究学生自学手册